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インプレス[ビジネス]ムック マンガと図解でよくわかる新NISA&iDeCo&ふるさと納税[増補改訂2版]

インプレス / 2024年04月09日 / 全191ページ

本書は、国の3大税制優遇制度「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」を活用して、投資と節税の基本を学び、初心者を抜け出すための書籍です。3大制度を利用する際、難しいと思われがちな投資と節税について、1.マンガで自分ごと化しやすく、2.図解で理解しやすい、3.具体的に何をしたらよいのか答えがわかる、という3つの柱からやさしく解説しています。国の制度を上手に活用して、賢くお金を増やし、将来に対する備えをしていきましょう。

目次

  • マンガ:プロローグ
  • はじめに
  • 本書の読み方
  • 目次
  • 第1章 「貯蓄と年金だけでやっていけるの?」の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ:お金の基礎知識
  • 01 あなたの家計は大丈夫?まずは毎月の収支からチェック
  • 02 税金は手取りに影響大!給与明細と源泉徴収票の見方は?
  • 03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる?
  • 04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
  • 05 公的年金だけでは足りない!老後に必要なお金のリアル
  • 06 預貯金だけではお金は増えない!だからこそ投資をする必要がある
  • 07 足りないお金は長期の積立投資で安全&効率よく増やしていこう
  • 08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3大ポイント
  • 09 「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する!
  • コラム:投資の始め方がわからない……値下がり時期を待つべき?
  • 第2章 NISAの仕組みと120%使いこなし法
  • マンガ:新NISAを始めよう
  • 10 物価高の時代! 資産づくりには投資を組み合わせよう
  • 11 投資は新NISAから!新NISAの6つのすごいところ
  • マンガ:プロローグ
  • はじめに
  • 本書の読み方
  • 目次
  • 第1章 「貯蓄と年金だけでやっていけるの?」の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ:お金の基礎知識
  • 01 あなたの家計は大丈夫?まずは毎月の収支からチェック
  • 02 税金は手取りに影響大!給与明細と源泉徴収票の見方は?
  • 03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる?
  • 04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
  • 05 公的年金だけでは足りない!老後に必要なお金のリアル
  • 06 預貯金だけではお金は増えない!だからこそ投資をする必要がある
  • 07 足りないお金は長期の積立投資で安全&効率よく増やしていこう
  • 08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3大ポイント
  • 09 「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する!
  • コラム:投資の始め方がわからない……値下がり時期を待つべき?
  • 第2章 NISAの仕組みと120%使いこなし法
  • マンガ:新NISAを始めよう
  • 10 物価高の時代! 資産づくりには投資を組み合わせよう
  • 11 投資は新NISAから!新NISAの6つのすごいところ
  • 12 投資初心者は「つみたて投資枠」を120%使い倒そう
  • 13 金融機関選びは投資スタイルや窓口での相談有無で決めよう
  • 14 申し込みはスマホで簡単。1~2週間で口座開設
  • 15 つみたて投資枠の投資信託は金融庁が厳選。安心して選べる理由
  • 16 つみたて投資枠の120万円 どうやって使いこなせばいい?
  • 17 マイホームや教育資金は引き出してOK! 積立を続けよう
  • 18 成長投資枠はどう選べばいい?おすすめの3つの方法
  • 19 成長投資枠で投資信託は何を選ぶ?
  • 20 成長投資枠で個別株は何を選ぶ?
  • 21 新NISAで株式投資をするときはここに注意!
  • 22 旧NISAを利用していた人は途中で解約してもずっと保有してもOK
  • 23 旧制度の一般NISAで株式保有なら「満期前に売却」が賢い
  • コラム:今話題! 「クレカ積立」をするならどの証券会社がお得?
  • 第3章 iDeCoの仕組みと活用法
  • マンガ:iDeCoを始めよう
  • 24 iDeCoは「じぶん年金」制度 受け取れるのは60歳から
  • 25 これほどお得な制度はほかにない!最大の魅力は3つの税制優遇
  • 26 自営業者、会社員、専業主婦(夫) 職業で拠出(積立)額の上限が変わる
  • 27 金融機関選びは慎重に!手数料の安さに注目しよう
  • 28 iDeCoの申し込みはやや複雑 1カ月以上かかるので早めが◎
  • 29 運用商品は「定期預金」「保険」「投資信託」から選択できる
  • 30 安全な定期預金で運用したい!そのメリットとデメリットは?
  • 31 月1万円でも運用商品は複数選べる「配分指定」ってどうやるの?
  • 32 運用途中で商品や配分を変更したくなったらどうする?
  • 33 年末調整や確定申告をしないとお金は戻ってこない!
  • 34 受取方法は3パターン 節税面やライフスタイルを考慮しよう
  • 35 iDeCoと新NISA、どちらをいつから始めればいい?
  • コラム:どうしても積立を継続できない!引き出したいときはどうする?
  • 第4章 NISA・iDeCoで使う「投資信託」って何?
  • マンガ:投資信託とは?
  • 36 投資信託はプロにお任せできる初心者にぴったりの金融商品
  • 37 投資信託は「資産」や「地域」など投資対象によってリスクが変わる
  • 38 「インデックス型」と「アクティブ型」から運用方針に合わせて選ぶ
  • 39 投資信託には手数料がかかる 注目すべきは「信託報酬」の安さ
  • 40 信託報酬以外に必ずチェックしたい価額の動きと資産の大きさ
  • 41 金額指定の購入なら「ドル・コスト平均法」が効果を発揮!
  • 42 おすすめの投資信託ランキング 新NISAつみたて投資枠TOP10
  • 43 おすすめの投資信託ランキング iDeCoのTOP10
  • コラム:ポイントを使った投資サービスを利用してみよう
  • 第5章 ライフステージ別 NISA&iDeCoの賢い運用法
  • マンガ:賢いお金の運用法
  • 44 「長期運用」に最適な投資信託の組み合わせは?
  • 45 途中で市場が下がるときも……やめずに続ければ大きく増える
  • 46 CASE 1 20代独身の会社員。どんな運用をするのが効果的?
  • 47 CASE 2 30代新婚・妻も働き続ける予定。2人の最適な運用方法は?
  • 48 CASE 3 30代会社員・1人目が誕生。教育費も住宅購入も考えたい
  • 49 CASE 4 30代共働き会社員・パワーカップル。2人で投資枠を使い切り老後資金を
  • 50 CASE 5 40代会社員・塾代が大変!住宅ローンも始まり家計を圧迫
  • 51 CASE 6 40代自営業・2人目が誕生。iDeCoで公的年金をカバー
  • 52 CASE 7 40代独身の会社員。老後を見据えおひとりさまの人生設計をしたい
  • 53 CASE 8 50代会社員・長子が大学卒業。老後に向けてラストスパート!
  • コラム:金融庁の「資産運用シミュレーションサイト」でチェックしておこう
  • 第6章 ふるさと納税の仕組みと活用法
  • マンガ:ふるさと納税を始めよう
  • 54 ふるさと納税ってなぜお得なの?まずは仕組みを知ろう!
  • 55 寄付したお金はどうやって戻る?いつの間にか住民税が軽減される?
  • 56 税金の軽減方法は確定申告とワンストップ特例の2種類から選ぶ
  • 57 ワンストップ特例制度の利用条件と注意すべきこと
  • 58 返礼品はどうやって選ぶ?まずは自分の寄付額の上限を知ろう
  • 59 年間カレンダーを作成して欲しい返礼品を確実に手に入れる
  • 60 年末駆け込み寄付時の失敗しない返礼品の選び方
  • コラム:ポイ活でふるさと納税をさらにお得にする方法
  • 第7章 投資スタート後の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ:投資のもやもや…
  • 相談01 市場が急落して元本割れ。こんなときどうしたらいい?
  • 相談02 投資信託の積立をしています。利益が出たので売却してもいい?
  • 相談03 手持ちの資金がありません。投資をしてもいいのでしょうか?
  • 相談04 ほったらかしでOKといっても、本当に何もしなくていいのでしょうか?
  • 相談05 転職したらiDeCoはどうなりますか?
  • 相談06 金融機関が破綻したら、積み立てた資産はどうなりますか?
  • 相談07 積立投資で教育資金はどうやって作ればいいですか?
  • 相談08 おひとりさまなので老後が心配です。何を準備すればいいですか?
  • おわりに
  • 索引
  • 奥付

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