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インプレス[ビジネス]ムック マンガと図解でよくわかる つみたてNISA&iDeCo&ふるさと納税 ゼロからはじめる投資と節税入門

インプレス / 2021年10月20日 / 全175ページ

本書は、3大節税制度「つみたてNISA」「iDeCo」「ふるさと納税」を活用し、投資と節税の基本を学び、初心者を抜け出すための書籍です。3大制度を利用する際、難しいと思われがちな投資と節税について、①マンガで自分ごと化しやすく、②図解で理解しやすい、③具体的に何をしたらよいのか答えがわかる、という3つの柱からやさしく解説します。人生100年時代、「貯金や年金だけでやっていけるの…?」という不安を抱く人も多いでしょう。たんに貯蓄するだけではなく、資産運用から形成へ、とお考えの方へオススメです。

目次

  • マンガ プロローグ
  • はじめに
  • 本書の読み方
  • 目次
  • 第1章 「貯金と年金だけでやっていけるの?」の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ お金の基礎知識
  • Section01 あなたの家計は大丈夫? まずは毎月の収支からチェック!
  • Section02 税金は手取りに影響大! 給与明細と源泉徴収票の見方は?
  • Section03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる?
  • Section04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
  • Section05 公的年金では足りない! 老後に必要なお金のリアル
  • Section06 預貯金ではお金は増えない! だからこそ投資をする必要がある
  • Section07 足りないお金は長期の積立投資で効率よく増やしていこう
  • Section08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3つのポイント
  • Section09 「つみたてNISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する!
  • COLUMN 投資の始め方がわからない…値下がり時期を待つべき?
  • 第2章 つみたてNISAの仕組みと活用法
  • マンガ つみたてNISAを始めよう
  • Section10 はじめての投資にぴったりの仕組み 「つみたてNISA」5つの魅力とは?
  • Section11 つみたてNISAを始めるなら金融機関の事前リサーチをしよう
  • マンガ プロローグ
  • はじめに
  • 本書の読み方
  • 目次
  • 第1章 「貯金と年金だけでやっていけるの?」の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ お金の基礎知識
  • Section01 あなたの家計は大丈夫? まずは毎月の収支からチェック!
  • Section02 税金は手取りに影響大! 給与明細と源泉徴収票の見方は?
  • Section03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる?
  • Section04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
  • Section05 公的年金では足りない! 老後に必要なお金のリアル
  • Section06 預貯金ではお金は増えない! だからこそ投資をする必要がある
  • Section07 足りないお金は長期の積立投資で効率よく増やしていこう
  • Section08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3つのポイント
  • Section09 「つみたてNISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する!
  • COLUMN 投資の始め方がわからない…値下がり時期を待つべき?
  • 第2章 つみたてNISAの仕組みと活用法
  • マンガ つみたてNISAを始めよう
  • Section10 はじめての投資にぴったりの仕組み 「つみたてNISA」5つの魅力とは?
  • Section11 つみたてNISAを始めるなら金融機関の事前リサーチをしよう
  • Section12 郵送・Web・窓口で申し込み つみたてNISA口座開設の流れ
  • Section13 長期・積立・分散投資に適した選りすぐりのスター投信から選ぶ
  • Section14 積立方法は毎月を基本に ボーナス増額を最大活用!!
  • Section15 20年の満期終了……そのとき、つみたてNISAはどうすればいい?
  • Section16 知らないと損するかも? つみたてNISAの落とし穴
  • COLUMN 今話題! 「ジュニアNISA」駆け込みテクニックとは?
  • 第3章 iDeCoの仕組みと活用法
  • マンガ iDeCoを始めよう
  • Section17 iDeCoは「じぶん年金」制度 受け取れるのは60歳から
  • Section18 これほどお得な制度はほかにない! 最大の魅力は3つの税制優遇
  • Section19 自営業者、会社員、専業主婦 職業で拠出額の上限が変わる
  • Section20 金融機関選びは慎重に! 手数料の安さに注目しよう
  • Section21 iDeCoの申し込みはやや複雑 1カ月以上かかるので早めが◎
  • Section22 申出書の記入は確実に! 間違いやすいポイントをチェック
  • Section23 会社員、公務員の場合は「事業主の証明書」も提出する
  • Section24 拠出は毎月定額を基本に ボーナス上乗せや年1回も可能
  • Section25 運用商品は「定期預金」「保険」「投資信託」から選択できる
  • Section26 安全な定期預金で運用したい! そのメリットとデメリットは?
  • Section27 月1万円分でも運用商品は複数選べる 「配分指定」ってどうやるの?
  • Section28 運用途中で商品や配分を変更したくなったらどうする?
  • Section29 年末調整や確定申告をしないとお金は戻ってこない!
  • Section30 受け取り方は3パターン 節税面やライフスタイルを考慮しよう
  • Section31 2022年からの制度改正でますますiDeCoが使いやすく!
  • COLUMN どうしても積み立てを継続できない。引き出したいときはどうする?
  • 第4章 つみたてNISA・iDeCoで使う「投資信託」って何?
  • マンガ 投資信託とは?
  • Section32 投資信託はプロにお任せできる初心者にぴったりの金融商品
  • Section33 投資信託は「資産」や「地域」など投資対象によってリスクが変わる
  • Section34 「インデックス型」と「アクティブ型」から運用方針に合わせて選ぶ
  • Section35 投資信託には手数料がかかる 注目すべきは「信託報酬」の安さ 
  • Section36 信託報酬以外に必ずチェックしたい価値の動きと資産の大きさ
  • Section37 金額指定の購入ならドル・コスト平均法が効果を発揮
  • Section38 おすすめの投資信託ランキング つみたてNISA向けTOP5
  • Section39 おすすめの投資信託ランキング iDeCo向けTOP5
  • COLUMN ポイントを使った投資サービスを利用してみよう
  • 第5章 ライフステージ別 つみたてNISA&iDeCoの賢い運用法
  • マンガ:賢いお金の運用法
  • Section40 長期運用っていうけれど、投資信託はどう組み合わせればいい?
  • Section41 途中で市場が下がるときもあるが止めずに続ければ大きく増える
  • Section42 20代独身の会社員 どんな運用をするのが効果的?
  • Section43 30代新婚・妻も働き続ける予定 2人の運用方法は?
  • Section44 30代会社員・1人目が誕生 教育費も住宅購入も考えたい
  • Section45 40代会社員・塾代が大変 住宅ローンも始まり家計を圧迫
  • Section46 40代自営業・2人目が誕生 iDeCoで公的年金をカバー
  • Section47 40代独身の会社員。老後を見据えおひとりさまの人生設計をしたい
  • Section48 50代会社員・長子が大学卒業。老後に向けてラストスパート
  • COLUMN 金融庁の「資産運用シミュレーション」でチェックしておこう
  • 第6章 ふるさと納税の仕組みと活用法
  • マンガ ふるさと納税を始めよう
  • Section49 ふるさと納税ってなぜお得なの? まずは仕組みを知ろう!
  • Section50 寄付したお金がどうやって戻る? いつの間にか住民税が軽減される? 
  • Section51 税金の軽減方法は確定申告とワンストップ特例の2種類から選ぶ
  • Section52 6カ所以上寄付するなら知っておきたい確定申告の方法は?
  • Section53 ワンストップ特例制度の利用条件と注意すべきこと
  • Section54 返戻品はどうやって選ぶ? まずは自分の寄付額の上限を知ろう
  • Section55 年間カレンダーを作成して欲しい返礼品を確実に手に入れる
  • COLUMN ポイ活でふるさと納税をさらにお得にする方法
  • 第7章 投資スタート後の“もやもや”を解消しよう
  • マンガ もやもや…
  • 相談1 市場が急落して元本割れ。こんなときどうしたらいい?
  • 相談2 少し利益が出た! 利益確定してもいい?
  • 相談3-4 企業年金のあった会社から転職するときに気をつけることは?途中で金融機関は変更できますか?
  • 相談5-6 確定申告は必要ですか?利用している金融機関が破綻したらどうなりますか?
  • マンガ エピローグ
  • おわりに
  • 著者プロフィール
  • 索引
  • 奥付

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